Naše pravidla AML a ověření identity

Ověření identity a boj proti praní špinavých peněz jsou u nás od roku 2014 nedílnou součástí provozu. Na této stránce vysvětlujeme, kdy, proč a jak u Casino Adrenaline provádíme kontrolu účtů.

Náš závazek vůči AML pravidlům

Casino Adrenaline provozuje společnost Adrenaline N.V. na základě licence Curaçao č. 8048/JAZ2014-021. Tato licence nás zavazuje k plnému dodržování předpisů proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CFT). Pravidla aplikujeme na všechny hráče bez rozdílu.

Naše interní postupy pravidelně aktualizujeme a personál proškolujeme tak, aby rozpoznal podezřelé chování. Když zjistíme transakci, kterou nelze řádně vysvětlit, jsme povinni ji ohlásit příslušnému regulátorovi. Od vás očekáváme pouze jedno: pravdivé údaje a spolupráci při ověřování.

Kdy a co ověřujeme

Tři momenty ověření

Ověření klienta (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci kontrolujeme základní údaje, před prvním výběrem provádíme úplné ověření identity a při dosažení stanovených transakčních prahů můžeme ověření zopakovat. Bez úplného ověření neprovedeme žádný výběr.

• Registrace: kontrola jména, data narození a adresy proti veřejným registrům.
• První výběr: doklad totožnosti, potvrzení adresy a ověření vlastnictví platební metody.
• Transakční prahové hodnoty: při vyšších objemech vkladů můžeme požadovat aktualizované dokumenty.

Přijímané dokumenty

Přijímáme tyto dokumenty: občanský průkaz nebo cestovní pas, potvrzení adresy ne starší než 3 měsíce (účet za energie, bankovní výpis) a doklad vlastnictví platební metody (fotografie karty se zakrytými středními číslicemi, screenshot e-peněženky).

Jak ověření probíhá krok za krokem

Celý proces zvládnete z účtu v sekci ověření. Odešlete fotografie nebo skeny dokumentů a náš tým je zkontroluje.

• Otevřete sekci Ověření ve svém profilu.
• Nahrajte doklad totožnosti (obě strany, ostré a neupravené fotky).
• Přidejte potvrzení adresy a doklad platební metody.
• Potvrďte odeslání a vyčkejte na výsledek e-mailem nebo v účtu.

Lhůty a ochrana dat

Standardní ověření dokončíme do 24 až 48 hodin, složitější případy do 5 pracovních dnů. Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Přístup mají pouze oprávnění zaměstnanci oddělení compliance a údaje nikdy nepředáváme třetím stranám, s výjimkou zákonných povinností vůči regulátorovi.

Proč dokládáme původ prostředků

Pokud objem vašich vkladů překročí úroveň odpovídající obvyklému hernímu chování, můžeme požádat o doložení zdroje prostředků (Source of Funds). Typicky se to týká výjimečně vysokých vkladů nebo rychlého navýšení zůstatku v krátkém čase.

Přijímáme výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňové přiznání nebo výpis z účtu, ze kterého vklady posíláte. Nejsme to my, kdo tento požadavek vymýšlí: vyplývá přímo z povinností naší licence. Čím rychleji dokumenty dodáte, tím dříve obnovíme plnou funkčnost účtu.

Kontrola vkladů a výběrů

Pravidlo stejné platební metody

Všechny vklady a výběry monitorujeme automatizovaným systémem, který hodnotí vzory chování a upozorňuje na anomálie. Výběry posíláme především stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, a to až do výše součtu vložených prostředků. Zisk nad tuto částku vyplácíme na metodu dle vaší volby.

Co se stane při neověření

Dokud ověření nedokončíte, účet zůstává aktivní pro hraní, ale výběry pozastavíme. Pokud dokumenty nedodáte do 30 dnů od naší výzvy nebo se opakovaně neshodují s údaji v účtu, účet pozastavíme a provedeme rozvázání smluvního vztahu.

Pokud zjistíme padělané dokumenty, účet podvodného třetího subjektu nebo pokus o obcházení limitů prostřednictvím více účtů, účet uzavřeme okamžitě a případ ohlásíme regulátorovi. Proti rozhodnutí se můžete odvolat na [email protected] a případ projednáme do 10 pracovních dnů.

Jak dlouho dokumenty uchováváme

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně 5 let od uzavření účtu, protože to vyžadují předpisy proti praní špinavých peněz našeho licenčního jurisdikce. Po uplynutí lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Do té doby slouží jako důkaz řádného ověření v případě kontroly ze strany regulátora nebo policejního šetření.

Často kladené otázky

Musím se ověřit už při registraci?

Při registraci kontrolujeme jen základní údaje. Úplné ověření identity vyžadujeme před prvním výběrem, případně po dosažení transakčních prahů.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně 24 až 48 hodin, u složitějších případů až 5 pracovních dnů. O výsledku vás informujeme e-mailem i v účtu.

Proč po mě chcete doložit původ prostředků?

Pokud objem vašich vkladů převyšuje běžné herní vzorce, máme povinnost ověřit, odkud prostředky pocházejí. Vyplývá to z AML předpisů naší licence Curaçao.

Můžu vybrat jinou metodou, než jsem vkládal?

Do výše součtu vašich vkladů posíláme výběry stejnou metodou. Zisk nad tuto částku můžete nechat vyplatit jinou dostupnou metodou.